बिज़नेस न्यूज़ डेस्क - निप्पॉन लाइफ इंडिया एमएफ के यस बैंक के एटी-1 बॉन्ड में निवेश करने के फैसले से फंड हाउस की कुछ योजनाओं में निवेश करने वाले निवेशकों को करीब 1,830 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ है। बाद में एटी-1 बॉन्ड को पूरी तरह से राइट डाउन कर दिया गया। यह जानकारी मनीकंट्रोल को पूंजी बाजार नियामक सेबी द्वारा अगस्त 2024 में जारी नोटिस के विवरण से मिली है। निप्पॉन लाइफ इंडिया को पहले रिलायंस म्यूचुअल फंड के नाम से जाना जाता था। एटी-1 बॉन्ड बैंकों द्वारा अपने पूंजी आधार को मजबूत करने के लिए जारी किए जाने वाले एक प्रकार के ऋण साधन हैं। अगस्त में सेबी द्वारा जारी किए गए कारण बताओ नोटिस में आरोप लगाया गया था कि भले ही निवेशकों को एटी-1 बॉन्ड में निवेश करने पर नुकसान हुआ हो, लेकिन फंड हाउस ने लेनदेन से प्रबंधन शुल्क के रूप में 88.60 करोड़ रुपये कमाए।

कथित तौर पर ये लेनदेन यस बैंक के साथ 'क्विड प्रो क्वो' व्यवस्था के तहत किए गए थे। निप्पॉन लाइफ इंडिया एमएफ ने स्टॉक एक्सचेंज स्टेटमेंट में कारण बताओ नोटिस मिलने की पुष्टि की थी, लेकिन प्रमुख आरोप और जांच का विवरण सार्वजनिक नहीं किया गया था। 8 अगस्त के अपने आदेश में सेबी ने कहा था कि एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) ने अपनी कुछ योजनाओं पर अतिरिक्त व्यय किया और ट्रस्टी ने यह सुनिश्चित नहीं किया कि एएमसी नियमों का पालन करे। सेबी ने फंड हाउस से स्पष्टीकरण मांगा है कि उसे प्राप्त प्रबंधन शुल्क वापस करने और उचित अवधि के लिए प्रतिबंध का सामना क्यों न करना चाहिए।

एटी-1 बॉन्ड में कुल 2850 करोड़ रुपये का निवेश
सेबी की जांच के दायरे में आने वाले लेन-देन उस समय हुए जब रिलायंस कैपिटल एसेट मैनेजमेंट कंपनी की मूल कंपनी थी। जांच के दायरे में आने वाली कुछ अन्य कंपनियां रिलायंस होम फाइनेंस और रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस हैं। जांच के आधार पर सेबी द्वारा जारी कारण बताओ नोटिस में आरोप लगाया गया है कि तत्कालीन रिलायंस म्यूचुअल फंड और रिलायंस कैपिटल ने यस बैंक द्वारा जारी एटी-1 बॉन्ड में कुल 2,850 करोड़ रुपये का निवेश किया था। इन निवेशों का एक हिस्सा मॉर्गन क्रेडिट प्राइवेट लिमिटेड द्वारा जारी एनसीडी में था। सितंबर 2019 में फंड हाउस का नाम बदलकर रिलायंस म्यूचुअल फंड से निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड कर दिया गया।

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इस मामले की जड़ें दिसंबर 2016 और मार्च 2020 के बीच की अवधि में हैं, जब यस बैंक और रिलायंस कैपिटल के स्वामित्व वाली कंपनियों के बीच कुछ लेन-देन ने सेबी का ध्यान आकर्षित किया था। जांच का उद्देश्य यह पता लगाना है कि क्या कोई 'क्विड प्रो क्वो' व्यवस्था थी। सेबी के अनुसार, यह एक तरह की लेन-देन व्यवस्था थी क्योंकि यस बैंक ने जनवरी 2017 में रिलायंस होम फाइनेंस को 500 करोड़ रुपये की सुविधा प्रदान की थी। यह आंशिक रूप से नकद ऋण/कार्यशील पूंजी मांग ऋण के रूप में और बाकी रिलायंस होम फाइनेंस द्वारा जारी एनसीडी में निवेश के माध्यम से था।बाद में अक्टूबर 2017 में, यस बैंक ने रिलायंस कैपिटल, रिलायंस होम फाइनेंस और रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस द्वारा जारी एनसीडी में निवेश के रूप में 2,900 करोड़ रुपये की एक और सुविधा प्रदान की।

सीबीआई जांच भी चल रही है
सेबी का कारण बताओ नोटिस एक बड़ी बहु-एजेंसी जांच का हिस्सा है, जिसमें सीबीआई भी शामिल है। सीबीआई यस बैंक द्वारा जारी एटी-1 बॉन्ड में रिलायंस कैपिटल के स्वामित्व वाली फर्मों द्वारा किए गए लगभग 2,850 करोड़ रुपये के संचयी निवेश की जांच कर रही है। दिसंबर 2024 में, मनीकंट्रोल ने बताया कि निप्पॉन लाइफ इंडिया एमएफ राणा कपूर परिवार के स्वामित्व वाली कंपनी मॉर्गन क्रेडिट प्राइवेट लिमिटेड के गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर (एनसीडी) में 950 करोड़ रुपये का निवेश करने के लिए सीबीआई जांच के दायरे में है।