उच्च-उत्पन्न असलेल्या व्यक्ती आणि कंपन्यांसाठी एक महत्त्वाचे काम म्हणजे त्यांची भांडवल जपत आहे. एखाद्याच्या मूळ देशातील बँकिंग क्षेत्रातील संकट आणि समस्या, चलन अवमूल्यन आणि कायदेशीर किंवा फौजदारी खटल्यामुळे मालमत्ता तोटा होण्याचे जोखीम – या सर्व घटकांमुळे लोक आपला काही निधी पूर्णपणे सुरक्षित असतील अशा ठिकाणी हलविण्याचा विचार करतात.
बँकांमध्ये ऑफशोर खाते उघडण्याचे तपशील शोधूया. आम्ही ही सेवा मागणीत असल्याची कारणे सूचीबद्ध करू आणि ऑफशोर खात्यात निधी हस्तांतरित करण्याच्या कायदेशीरतेवर चर्चा करू.
काटेकोरपणे सांगायचे तर कर रेसिडेन्सीच्या देशाबाहेर उघडलेले कोणतेही बँक खाते ऑफशोअर मानले जाऊ शकते. तथापि, सराव मध्ये, फक्त परदेशी बँकेत पैसे हस्तांतरित करणे इतके सोपे नाही; केवळ काही देश अनिवासी लोकांकडून ठेवींचे स्वागत करतात. हे देश (किंवा त्यांच्यातील विशिष्ट प्रदेशांमध्ये अधिक सुस्त कायद्यांसह) ऑफशोर झोन म्हणून संबोधले जाते. परकीय भांडवल आकर्षित करण्यासाठी ते बर्‍याचदा ऑफशोर कंपन्या आणि बँक ठेवींसाठी कर दर कमी किंवा काढून टाकतात, नियामक अधिका from ्यांकडून निरीक्षण कमी करतात आणि कागदपत्र प्रक्रिया सुलभ करतात. तसेच, ऑफशोर्सचा मुख्य फायदा म्हणजे त्यांची उच्च पातळीची गोपनीयता. ऑफशोर बँक खात्यांचे काही अतिरिक्त फायदे आहेत येथे उल्लेख?
थोडक्यात, एक ऑफशोर खाते भांडवली तोटा, कर अधिका by ्यांद्वारे छाननी किंवा एखाद्या क्लायंटची आर्थिक स्थिती उघडकीस न घेता कोणत्याही बँकिंग ऑपरेशन्सची परवानगी देताना निधी जमा आणि संरक्षण देईल. हे सर्वात प्रभावशाली आणि श्रीमंत व्यक्ती तसेच आंतरराष्ट्रीय कंपन्यांमधील ऑफशोर्सची लोकप्रियता स्पष्ट करते.
सध्या, सर्वात लोकप्रिय बँका जिथे परदेशी आपला निधी ठेवतात अशा क्लासिक ऑफशोर भागात आहेत जसे की:
निवडलेली बँक बर्‍याच घटकांवर प्रभाव पाडते: प्रक्रिया करणे, सेवा खर्च, आवश्यक दस्तऐवजीकरण, इतर देशांमध्ये निधीत प्रवेश करण्याची शक्यता आणि इतरांमध्ये किमान शिल्लक आवश्यकता.
स्टिरिओटाइप्सच्या विपरीत, ऑफशोर कंपन्यांची नोंदणी करणे किंवा परदेशी बँकांमध्ये खाती उघडणे हे स्वतःहून बेकायदेशीर आहे आणि कायदेशीर परिणाम होऊ शकत नाही, परंतु जर गुन्हेगारी व्यवसाय करणे किंवा पैसे लुटणे हे ध्येय असेल तर. तथापि, एखादे खाते उघडण्यापूर्वी, आपल्या देशाच्या ऑफशोर्सचा वापर करून कर चुकवण्याशी लढण्यासाठी आपल्या देशाने कायदेशीर निकष आणि निर्बंधांचा अभ्यास करणे शहाणपणाचे आहे.
व्यक्तींसाठी, ऑफशोर बँकेत खाते उघडणे प्रामुख्याने अस्थिर आर्थिक परिस्थिती किंवा एखाद्याच्या देशात बँकिंग प्रणाली कोसळण्यापासून संरक्षण म्हणून काम करते, मालमत्ता जप्ती, परदेशात निधीचे अनपेक्षित नुकसान आणि इतर गोष्टींबरोबरच वैयक्तिक आर्थिक डेटा उघडकीस आणते. ऑफशोअर खाती उघडलेल्या सर्वात सामान्य कारणांमध्ये हे समाविष्ट आहेः
सामान्यत: ऑफशोर बँकेत खाते उघडण्यासाठी एखाद्या व्यक्तीस दस्तऐवजांचा मानक संच आवश्यक असतो:
ही यादी बँक आणि त्याच्या स्थानानुसार वाढू शकते. स्वाभाविकच, परदेशी भाषेतील सर्व कागदपत्रे नोटरी करणे आणि खाते उघडल्या जाणार्‍या देशाच्या भाषेत भाषांतरित करणे आवश्यक आहे. सत्यापन प्रक्रिया आणि संपूर्ण सेटअप सहसा सात आठवड्यांचा कालावधी घेते. काही संस्थांना वैयक्तिक उपस्थितीची देखील आवश्यकता नसते; सर्व कागदपत्रे दूरस्थपणे सबमिट केली जाऊ शकतात. तथापि, ओळख पडताळणीच्या कागदपत्रांशिवाय अज्ञातपणे ऑफशोर खाते उघडणे अशक्य आहे, कारण ते बँकिंग प्रणालीच्या मूलभूत तत्त्वांचा विरोध करते.
तसेच, ऑफशोर खाते विनामूल्य उघडणे शक्य नाही; बँकेच्या ऑपरेशनल खर्चासाठी तयार रहा आणि कायदेशीर समर्थनासाठी पैसे द्या. परदेशात बँक खाते उघडणे हे घरी असे करण्यासारखेच नाही.
ऑफशोर झोन आणि ऑफशोअर खाती, त्यांचे जवळचे कनेक्शन असूनही शतकानुशतके दूर गेले. इतिहासकारांनी प्राचीन अथेन्सच्या आसपासच्या भागात प्रथम ऑफशोर झोन मानले, जिथे व्यापा .्यांनी शहराला अनिवार्य कर टाळण्यासाठी रोखले. “गुप्त” बँक खाती आणि व्यवहार बरेच नंतर आले. १th व्या शतकात, कॅथोलिक फ्रेंच सम्राटांनी प्रोटेस्टंट स्विस बँकर्सकडे त्यांच्या विषयांमधून आपले कर्ज लपविण्याच्या प्रयत्नात, नंतरच्याकडून कठोर गोपनीयतेची मागणी केली. अशा प्रकारे, स्वित्झर्लंड आधुनिक ऑफशोर्सचे एक महत्त्वपूर्ण तत्व बँकिंग गुप्ततेच्या संकल्पनेस कायदेशीररित्या अंतर्भूत करणारे सर्वप्रथम होते.
बर्‍याच कंपन्यांसाठी कर आकारणे ही एक मोठी समस्या आहे. आम्ही सर्व अनिवार्य योगदान देण्याची गरज नाकारणार नाही, परंतु हे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की प्रत्येक नागरिकाला कायदेशीर मार्गाने कर ओझे कमी करण्याचा अधिकार आहे. कमी किंवा कोणताही कर नसलेल्या देशात कायदेशीर अस्तित्वाची नोंदणी करणे ही एक पद्धत आहे आणि कंपनीच्या कामकाजासाठी ऑफशोर खाते उघडणे हा व्यवसाय सुरू करण्यासाठी आवश्यक प्रक्रिया मानला जाऊ शकतो.
मानक समर्थनाव्यतिरिक्त, खाते असणे अनुमती देते:
खाते सेट करण्यासाठी, आपल्याला खालील दस्तऐवजांची आवश्यकता आहे:
हे लक्षात ठेवणे महत्वाचे आहे की आंतरराष्ट्रीय कायद्यानुसार बँकांना मनी लॉन्ड्रिंगचा सामना करणे आवश्यक आहे, म्हणून खाते उघडताना उत्पन्नाच्या स्त्रोताची कायदेशीरता सर्वात महत्वाची बाब आहे. शिवाय, बँका “आपला ग्राहक जाणून घ्या” तत्त्व गंभीरपणे घेतात आणि वास्तविक मालकाच्या माहितीचा संपूर्ण खुलासा आवश्यक आहे. कधीकधी, कंपनीने आर्थिक स्टेटमेन्ट्स, व्यवस्थापनाच्या अनुभवाचा पुरावा, व्यवसाय योजना इत्यादी देखील प्रदान केल्या पाहिजेत. सामान्यत: बँकिंग संस्था जितकी अधिक प्रतिष्ठित आणि मोठी असेल तितकी क्लायंटबद्दल अधिक माहिती आवश्यक असेल. सर्वात विश्वासार्ह स्विस बँका बर्‍याचदा आधीपासूनच खाती असलेल्या इतर ग्राहकांकडून शिफारसी मागतात.
कायदेशीर संस्थांसाठी ऑफशोर खाते उघडण्याची किंमत वैयक्तिक खात्यांपेक्षा विशेषत: जास्त असते, परंतु काही आघाडीच्या ऑफशोर बँका आंतरराष्ट्रीय ग्राहकांना आकर्षित करण्यासाठी आकर्षक सेवा पॅकेजेस देतात.
ऑफशोर खाते उघडणे ही व्यक्ती आणि कंपन्यांसाठी एकसारखी आवश्यकता असते. तथापि, उपलब्ध ऑफरची भरपूर ऑफर दिल्यास, योग्य बँक निवडणे अवघड आहे. संभाव्य ग्राहकांना दोन पर्यायांचा सामना करावा लागतो: एकतर त्यांच्या स्वत: च्या ऑफशोरच्या कायदेशीर प्रणालींचा अभ्यास करा, विविध बँकांचे कागदपत्रे आणि परवाने तपासा किंवा एखाद्या पात्र मध्यस्थांकडून मदत घ्या जे क्लायंटच्या आवश्यकतेनुसार उत्कृष्ट अटी शोधण्यात द्रुतपणे मदत करू शकतात.
