रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने (आरबीआय) आर्थिक शिस्त मोडण्याच्या आरोपाखाली आयडीबीआय बँक आणि सिटीबँक एनए या दोन मोठ्या बँकांवर दंड ठोठावला आहे. दोन्ही बँकांना एकूण 72.5 लाख रुपये दंड ठोठावण्यात आला आहे. फेमा (परकीय चलन व्यवस्थापन अधिनियम), १ 1999 1999. अंतर्गत येते, परकीय चलनाशी संबंधित नियमांचे उल्लंघन यावर ही कारवाई केली गेली आहे.
दोन्ही बँकांनीही या दंडासाठी शेअर बाजाराला माहिती दिली आहे आणि आरबीआयने हे देखील स्पष्ट केले आहे की ही चरण ग्राहकांच्या व्यवहाराच्या वैधतेवर आधारित नाही, परंतु नियामक अडचणींवर आधारित आहे.
आयडीबीआय बँकेवर फेमाचे उल्लंघन केल्याचा आरोप आहे, कलम १० ()) आणि १ 1999 1999. च्या कलम ११ ()). आरबीआयच्या म्हणण्यानुसार, बँकेने जून २०१ and ते जानेवारी २०२23 दरम्यान 363 इनवर्ड उपचार (परदेशातून पाठविलेले पैसे) संबंधित व्यवहारांमध्ये आवश्यक डी -डिलिव्हरी आयई आयोजित केले नाही.
या परकीय चलन व्यवहाराच्या प्रक्रिया आणि परवानगी दरम्यान बँकेने नियमांचे पालन केले नाही, ज्यामुळे ते थेट फेमाचे उल्लंघन करते.
आयडीबीआय बँकेने या प्रकरणात स्टॉक एक्सचेंजला माहिती दिली आणि ते म्हणाले:
बँकेने नियमांचे पालन का केले नाही, असे विचारून आरबीआयने प्रथम आयडीबीआय बँकेला एक शो कॉज नोटीस पाठविली. प्रत्युत्तरादाखल, बँकेने लेखी स्पष्टीकरण पाठविले आणि त्यानंतर त्यांनी तोंडी सबमिशन देखील सादर केले.
तथापि, सर्व तथ्ये आणि सादर केलेली उत्तरे पाहिल्यानंतर, आरबीआयने या नियमांचे उल्लंघन केले आहे असा निष्कर्ष काढला आणि बँकेत .3 36..3 लाख रुपये दंड आकारणे योग्य आहे.
फेमा, १ 1999 1999. च्या कलम ११ ()) अंतर्गत सिटीबँक एनएलाही .2 36.२8 लाख रुपये दंड ठोठावण्यात आला आहे. उदारमतवादी रेमिटन्स स्कीम (एलआरएस) अंतर्गत व्यवहाराच्या अहवाल देण्याच्या निष्काळजीपणामुळे हा दंड आहे.
आरबीआयने म्हटले आहे की बँकेने एलआरएसशी संबंधित व्यवहाराचा योग्यप्रकारे अहवाल दिला नाही, जे नियमांचे उल्लंघन आहे. या प्रकरणातही आरबीआयने प्रथम सिटीबँकला नोटीस जारी केली आणि त्यांच्या उत्तर आणि तोंडी सबमिशननंतर दंड निश्चित केला गेला.
आरबीआयने स्पष्टीकरण दिले आहे की ही कृती केवळ नियामक अनुपालनाच्या कमतरतेवर आधारित आहे. याचा अर्थ असा आहे की या बँकांनी जे काही गडबड केले आहे ते त्यांच्या अंतर्गत ऑपरेशन्स आणि अहवाल देण्याशी संबंधित आहेत, त्यांच्या ग्राहकांशी केलेल्या कोणत्याही व्यवहाराच्या वैधतेनुसार नाही.
सोप्या भाषेत सांगायचे तर, जर आपण या बँकांचे ग्राहक असाल तर आपले निधी, सेवा किंवा व्यवहार पूर्णपणे सुरक्षित आहेत.
फेमा (फॉरेन एक्सचेंज मॅनेजमेंट अ‍ॅक्ट), १ 1999 1999. हा भारत सरकारचा एक कायदा आहे, जो देशातील परकीय चलनातील व्यवहार, गुंतवणूक आणि उपायांवर नियंत्रण ठेवतो. कोणत्याही बँक किंवा वित्तीय संस्थेला त्याचे अनुसरण करणे आवश्यक आहे जेणेकरून भारताची आर्थिक प्रतिमा आणि पारदर्शकता आंतरराष्ट्रीय स्तरावर राहील.
