१ वर्षात २९% पर्यंत परतावा देणारे १२ इक्विटी फंड; एचडीएफसी, मोतीलाल ओसवाल यांच्या स्किम्सचाही समावेश
Mutual Funds with Best Return : गेल्या एका वर्षात शेअर बाजारात मोठी चढ-उतार दिसून येत आहे. या वातावरणामुळे इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांमध्ये बरीच अस्वस्थता निर्माण झाली आहे. मग ते थेट इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणारे गुंतवणूकदार असोत किंवा इक्विटी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणारे छोटे गुंतवणूकदार... परंतु या गोंधळातही गेल्या १ वर्षात इक्विटी म्युच्युअल फंडांच्या प्रत्येक श्रेणीतील काही योजनांनी आकर्षक परतावा दिला आहे. या श्रेणीतील आघाडीच्या योजनांनी (Direct Scheme) गेल्या एका वर्षात १२% ते २९% पर्यंत परतावा दिला आहे. यावरून असे दिसून येते की बाजारातील चढउतारांमध्येही या म्युच्युअल फंड योजनांच्या व्यवस्थापकांची गुंतवणूक रणनीती गुंतवणूकदारांना नफा मिळवून देण्यात यशस्वी झाली आहे. १ वर्षात सर्वोत्तम परतावा देणारे टॉप इक्विटी फंडअसोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या पोर्टलवर, सर्व इक्विटी फंड १२ उप-श्रेणींमध्ये विभागलेले दाखवले आहेत. गेल्या एका वर्षात या प्रत्येक श्रेणीतील सर्वाधिक उत्पन्न देणाऱ्या योजनांच्या नियमित आणि थेट योजनांसाठी आम्ही परताव्यांची आकडेवारी येथे दिली आहे. यामध्ये एचडीएफसी म्युच्युअल फंड, एसबीआय म्युच्युअल फंड, मोतीलाल ओसवाल म्युच्युअल फंड आणि आयसीआयसीआय इंडिया ते यूटीआय म्युच्युअल फंड अशा अनेक आघाडीच्या फंड हाऊसेसच्या योजनांचा समावेश आहे.
| क्र. |
फंडाचे नाव |
नियमित योजना (%) |
थेट योजना (%) |
| 1 |
मोतीलाल ओसवाल लार्ज कॅप फंड |
23.59% |
25.29% |
| 2 |
इन्व्हेस्को इंडिया लार्ज अँड मिड कॅप फंड |
14.79% |
16.13% |
| 3 |
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड |
14.87% |
15.63% |
| 4 |
एसबीआय मल्टीकॅप फंड |
13.43% |
14.36% |
| 5 |
इन्व्हेस्को इंडिया मिड कॅप फंड |
16.43% |
17.86% |
| 6 |
बंधन स्मॉल कॅप फंड |
12.99% |
14.52% |
| 7 |
यूटीआय व्हॅल्यू फंड |
12.78% |
13.56% |
| 8 |
व्हाईटओक कॅपिटल ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड |
13.13% |
15.00% |
| 9 |
इन्व्हेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फंड |
11.86% |
13.11% |
| 10 |
यूटीआय डिव्हिडंड |
11.80% |
12.48% |
| 11 |
एचडीएफसी फोकस्ड ३० फंड |
15.25% |
16.52% |
| 12 |
एचडीएफसी फार्मा आणि हेल्थकेअर फंड (थीमॅटिक/सेक्टरल) |
28.13% |
29.69% |
(स्रोत: AMFI, 25 एप्रिल 2025 पर्यंतचा डेटा) लार्ज कॅप आणि सेक्टोरल फंड आघाडीवरसंबंधित श्रेणीतील टॉप फंडांच्या एका वर्षाच्या परताव्यावर बारकाईने नजर टाकल्यास असे दिसून येते की एचडीएफसी फार्मा अँड हेल्थकेअर फंडच्या डायरेक्ट प्लॅनने या यादीत सर्वाधिक २९.६९% परतावा दिला आहे. तर मोतीलाल ओसवाल लार्ज कॅप फंडचा डायरेक्ट प्लॅन २५.२९% परताव्यासह दुसऱ्या स्थानावर आहे. आश्चर्याची गोष्ट म्हणजे, आघाडीच्या लार्ज-कॅप फंडाचा १ वर्षाचा परतावा स्मॉल-कॅप फंड्सपेक्षा जास्त आहे, ज्याच्या थेट योजनेत १ वर्षाचा परतावा १४.५२% आहे. अशीच बाबत मिड कॅप संदर्भातील फंड्सबाबतही घडली आहे. याचा अर्थ असा की, अशांत बाजारपेठेत टॉप लार्ज कॅप फंडांनी या दोन्हीपेक्षा चांगले परतावे दिले आहेत. मागील परतावा पुन्हा मिळेल याची खात्री नाहीया लेखासाठी AMFI च्या पोर्टलवरून घेतलेला परतावा डेटा २५ एप्रिल २०२५ रोजी अपडेट केलेला आहे. गेल्या काही दिवसांत शेअर बाजारातील रिकव्हरीचा परिणाम त्यांच्यावरही दिसून येत आहे. गेल्या १ महिन्यात निफ्टी ५० निर्देशांकात सुमारे ५% वाढ झाली आहे, तर चालू कॅलेंडर वर्षात (२०२५) आतापर्यंत (YTD) या निर्देशांकात सुमारे २.५% वाढ झाली आहे. गेल्या १ वर्षात त्यात सुमारे ७.५% वाढ झाली आहे. येथे दिलेली माहिती फक्त काही मनोरंजक आकडेवारी सादर करण्यासाठी आहे. येथे हे लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे की इक्विटी म्युच्युअल फंडांचे मागील परतावे भविष्यातही चालू राहतील याची कोणतीही हमी नाही आणि त्यामध्ये गुंतवणूक करण्याशी नेहमीच बाजारातील जोखीम असते. त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी तज्ज्ञांचा सल्ला घ्यावा.
