शेयर बाजार में और म्यूचुअल फंड में निवेश के कई सारे तरीके और ट्रेडिंग ऐप्स मार्केट में मौजूद हैं. जिनके जरिए आप अपना निवेश करते हैं. वहीं, अगर सिर्फ म्यूचुअल फंड की बात करें तो उसमें ही निवेश के ढेरों ऑप्शन उपलब्ध हैं. मिसाल के तौर पर SIP, टैक्स सेविंग स्कीम या एकमुश्त निवेश प्रमुख है. ऐसे में कई बार निवेशक अपने निवेश को भूल जाते हैं और उन्हें नहीं पता चल पाता है कि कहां पर कितना पैसा लगा दिया है. अगर आपके साथ ही ऐसा कुछ हो रहा है तो यह खबर आपके लिए ही है. आइए बताते हैं कि कैसे आप सिर्फ पैन नंबर की मदद से अपने पोर्टफोलियो के बारे में जान सकते हैं.

PAN नंबर सिर्फ टैक्स के लिए नहीं, बल्कि आपके हर म्यूचुअल फंड निवेश को एक जगह जोड़ने के लिए भी है. चाहे आपने जितने भी फंड में पैसा लगाया हो, PAN की मदद से सारी जानकारी एक जगह मिल जाती है. इससे न सिर्फ आपके निवेश का हिसाब-किताब आसान होता है, बल्कि टैक्स और कैपिटल गेन की गणना भी सरल हो जाती है.

SEBI के नियमों और डिजिटल तकनीक की वजह से अब आपको हर फंड की वेबसाइट पर जाकर लॉगिन करने की जरूरत नहीं है. Consolidated Account Statement (CAS) की मदद से आप अपने PAN नंबर से सभी म्यूचुअल फंड निवेश की जानकारी एक साथ देख सकते हैं. इस रिपोर्ट के जरिए आपको पता चलेगा कि आपने कब और किस फंड में निवेश किया. आपके पास कितने यूनिट्स हैं. निवेश की मौजूदा वैल्यू क्या है. SIP चल रही है या बंद है और आपको निवेश पर कुल कितना रिटर्न अभी तक मिला है.

रिपोर्ट के बारे में तो जानकारी हो गई कि इससे क्या-क्या पता चलेगा. इन इन स्टेप्स के जरिए देखा जा सकता है.

स्टेप-1
MF Central, CAMS Online, KFintech, NSDL या CDSL की वेबसाइट खोलें.

स्टेप-2

Request CAS या View Portfolio पर क्लिक करें.

स्टेप-3

अपना PAN नंबर, रजिस्टर्ड ईमेल या मोबाइल नंबर और जरूरत हो तो जन्मतिथि डालें.

स्टेप-4

आपको एक OTP मिलेगा, उसे डालकर अपनी रिपोर्ट देखें.

स्टेप-5

आप चाहें तो रिपोर्ट एक बार देख सकते हैं या हर महीने ईमेल पर मंगा सकते हैं.

हालांकि कभी-कभी इस प्रोसेस के बाद भी आपकी डिटेल नहीं दिखती है. ऐसे स्थिति में कुछ कारण हो सकते हैं, जिनकी वजह से डिटेल दिख न पा रही हो. ऐसी स्थिति में हो सकता है कि आपका निवेश किसी और PAN से जुड़ा हो या फिर आपकी KYC अधूरी हो. ऐसे में आपको CAMS या KFintech की वेबसाइट पर आधार के जरिए eKYC पूरा करना होगा. इससे आपका पोर्टफोलियो अपडेट हो जाएगा.

SEBI ने मार्च 2024 में MITRA (Mutual fund Investment Tracing and Reclaim Application) नाम का एक नया प्लेटफॉर्म शुरू किया है. अगर आपको लगता है कि आपने पहले कोई निवेश किया था और अब भूल गए हैं, तो MITRA पर अपना PAN नंबर और जन्मतिथि डालकर पुराने निवेश ट्रैक कर सकते हैं. यह खासकर उन लोगों के लिए उपयोगी है, जिन्हें पुराने निवेश विरासत में मिले हैं या जिन्होंने 2010 से पहले ऑफलाइन निवेश किया था. वह भी इसकी मदद से अपना पोर्टफोलियो चेक कर सकते हैं.