नवी दिल्ली: ग्लोबल टेरर फायनान्सिंग वॉचडॉग एफएटीएफने मंगळवारी फेब्रुवारी 2019 च्या पुलवामा दहशतवादी हल्ल्याचा हवाला दिला, ज्यात 40 सीआरपीएफ कर्मचारी ठार झाले आणि 2022 च्या गोरखनाथ मंदिर घटनेचा दहशतवादी वित्तपुरवठ्यासाठी ई-कॉमर्स प्लॅटफॉर्म आणि ऑनलाइन पेमेंट सर्व्हिसचा गैरवापर केला जात आहे.

दहशतवादी वित्तपुरवठा करण्याच्या जोखमीवरील सर्वसमावेशक अद्यतनात, एफएटीएफने 'दहशतवादाचे राज्य प्रायोजकत्व' देखील ध्वजांकित केले आणि सांगितले की या अहवालातील माहिती व प्रतिनिधींच्या विविध प्रकारचे सार्वजनिकपणे उपलब्ध स्त्रोत असे सूचित करतात की “काही दहशतवादी संघटनांना अनेक राष्ट्रीय सरकारांकडून आर्थिक व इतर प्रकारच्या पाठिंबा मिळाल्या आहेत.”

“टीएफ (दहशतवादी वित्तपुरवठा) साठी राज्य प्रायोजकत्वाचा वापर एकतर निधी उभारणीचे तंत्र म्हणून किंवा दहशतवादी कृत्यात गुंतलेल्या काही संस्थांच्या आर्थिक व्यवस्थापन धोरणाचा एक भाग म्हणून या प्रवृत्तीचा संदर्भ देऊन या प्रवृत्तीवर नोंदवले गेले आहे. थेट आर्थिक सहाय्य, तार्किक आणि भौतिक पाठबळ, किंवा प्रशिक्षणाची तरतूद यासह अनेक प्रकारचे समर्थन नोंदवले गेले आहे.”

जूनमध्ये, एफएटीएफ, एप्रिल २०२25 च्या निषेध करत असताना, पहलगम दहशतवादी हल्ल्याचा निषेध करताना २ people जणांना ठार मारले गेले आणि असे म्हटले आहे की आर्थिक पाठबळ न देता असे हल्ले शक्य झाले नाहीत, असे म्हटले होते की ते “दहशतवादी वित्तपुरवठ्याचे विस्तृत विश्लेषण” घेऊन बाहेर पडतील, तर २०० क्षेत्राच्या जागतिक नेटवर्कद्वारे प्रदान केलेल्या प्रकरणे संकलित केल्या.

भारतातील दहशतवादी हल्ल्यासाठी साहित्य खरेदीसाठी ई-कॉमर्स प्लॅटफॉर्मच्या वापराचा केस स्टडी देताना एफएटीएफने सांगितले की, हल्ल्यात वापरल्या जाणार्‍या सुधारित स्फोटक उपकरणाचा एक महत्त्वाचा घटक-अ‍ॅल्युमिनियम पावडर-ईपीओएम Amazon मेझॉनद्वारे खरेदी केली गेली. या सामग्रीचा उपयोग स्फोटाचा प्रभाव वाढविण्यासाठी केला गेला.

फेब्रुवारी २०१ In मध्ये, आत्मघाती बॉम्बस्फोटात जम्मू -काश्मीरमधील पुलवामा येथे भारतीय सुरक्षा दलांच्या ताफ्याला लक्ष्य केले गेले, परिणामी 40 सैनिकांचा मृत्यू झाला. भारताच्या अधिका authorities ्यांनी असा निष्कर्ष काढला की हा हल्ला जैश-ए-मोहमड (जिम) यांनी केला आहे.

तपासणीचा परिणाम म्हणून, टीएफशी संबंधित विभागांसह, बेकायदेशीर क्रियाकलाप (प्रतिबंध) कायद्याच्या संबंधित तरतुदींनुसार 19 व्यक्तींवर शुल्क आकारले गेले. शुल्क आकारलेल्यांमध्ये आत्मघाती बॉम्बरसह सात परदेशी नागरिक होते. एलईएएसने हल्ल्याशी जोडलेली हालचाल आणि अचल मालमत्ता, जसे की वाहने आणि दहशतवादी लपण्याची जागा देखील वसूल केली.

भारतीय अधिका्यांनी वारंवार दहशतवादाला पाकिस्तानच्या सतत पाठिंबा आणि शस्त्रांच्या खरेदीसाठी बहुपक्षीय निधी मिळवून दिल्या आहेत. भारताने सातत्याने असे म्हटले आहे की पाकिस्तानने नियुक्त केलेल्या दहशतवाद्यांना सुरक्षित आश्रयस्थान दिले आहे आणि सूत्रांच्या म्हणण्यानुसार, पाकिस्तानने केलेल्या कारवाईला एफएटीएफच्या “राखाडी यादी” मध्ये ठेवण्याची हमी पाकिस्तानने दिली आहे.

एफएटीएफच्या अहवालात दहशतवादी ई-कॉमर्स प्लॅटफॉर्म आणि ऑनलाइन बाजारपेठांचा गैरवापर करीत आहेत आणि म्हणाले की दहशतवाद्यांनी त्यांच्या ऑपरेशनल खरेदीसाठी (उपकरणे, शस्त्रे, रसायने, 3 डी-प्रिंटिंग मटेरियल) वापर केला आहे.

पूर्वी मागणी नसलेल्या कमी किंमतीच्या वस्तूंसह, त्यांच्या प्रकल्प आणि ऑपरेशन्ससाठी वित्तपुरवठा करण्यासाठी दहशतवाद्यांद्वारे ईपॉम्सचा वापर देखील केला जाऊ शकतो.

“ईपॉम्सचा वापर व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग योजनांद्वारे प्रेरित निधी-गतिशील उद्देशाने केला जाऊ शकतो. व्यापार केलेल्या वस्तू एखाद्या साथीदारांकडून नेटवर्कच्या दुसर्‍या सदस्याकडे हस्तांतरित केल्याचे मूल्य खरोखरच वेष देऊ शकतात. अशा योजनेत, प्रथम अभिनेता वस्तू खरेदी करतील, नंतरच्या वस्तू विकण्यासाठी आणि दहशतवादासाठी वापरल्या जातील.

टीएफच्या जोखमीवरील एफएटीएफने दहशतवादी वित्तपुरवठा उद्देशाने निधी व इतर मालमत्ता जमा करण्यासाठी, हलविण्यासाठी आणि व्यवस्थापित करण्यासाठी वापरल्या जाणार्‍या पद्धतींवर प्रकाश टाकला आणि पेमेंट सर्व्हिस प्लॅटफॉर्मचा वापर करून ऑनलाईन फंड हस्तांतरण वायर-ट्रान्सफरच्या तुलनेत कमी ट्रेसिएबिलिटी आणि पारदर्शकता ऑफर करते, ज्यामुळे आरंभिक आणि हस्तांतरणाचे प्राप्तकर्ते स्पष्टपणे ओळखणे कठीण होते.

एकट्या अभिनेता दहशतवादी कायद्याला निधी देण्यासाठी ऑनलाइन पेमेंट सर्व्हिस आणि व्हीपीएनच्या वापराबद्दल केस स्टडी देताना, एफएटीएफने 3 एप्रिल 2022 रोजी इराकमधील इस्लामिक स्टेटचा प्रभाव असलेल्या एका व्यक्तीने आणि लेव्हंट (आयएसआयएल) विचारसरणीला त्वरित अटक केली.

आर्थिक तपासणीत असे दिसून आले आहे की आंतरराष्ट्रीय तृतीय-पक्षाच्या व्यवहाराचा वापर करून आयपी पत्त्यास अस्पष्ट करण्यासाठी व्हीपीएन सेवा वापरून आयएसआयएलच्या समर्थनार्थ परदेशी देशांकडे पेपलमार्गे 669,841 (7,685 डॉलर्स) रुपये हस्तांतरित केले गेले. परदेशी स्त्रोताकडून त्याला 10,323.35 रुपये (188 डॉलर्स) देखील प्राप्त झाले.

पुढील आर्थिक छाननीत असे दिसून आले की आरोपीने या सेवा सुरक्षित करण्यासाठी आपल्या बँक खात्याद्वारे व्हीपीएन प्रदात्यास पैसे दिले आहेत. ईमेलद्वारे प्राप्त झालेल्या आरोपीच्या पेपल व्यवहाराचे विस्तृत विश्लेषण, असे सूचित केले गेले की परदेशी खात्यांकडे सुमारे 44 आंतरराष्ट्रीय तृतीय-पक्षाचे व्यवहार एकूण 6969 ,, 841१ रुपये (अंदाजे 7,736) केले गेले होते. याव्यतिरिक्त, आरोपीला पेपलद्वारे परदेशी खात्यातून निधी मिळाला.

दहशतवादी कारवायांना पाठिंबा देण्यासाठी आरोपींनी परदेशी कार्यक्षेत्रातील आयएसआयएल अनुयायी म्हणून ओळखल्या जाणार्‍या एकाधिक व्यक्तींना पैसे पाठवले होते, असेही या तपासणीत सापडले.

“या व्यवहाराच्या संशयास्पद स्वरूपामुळे आणि टीएफच्या संभाव्यतेमुळे, पेपलने आरोपीचे खाते निलंबित केले आणि त्याद्वारे पुढील अवैध निधी हस्तांतरण रोखले,” असे एफएटीएफने भारताच्या वित्त मंत्रालयातून घेतलेल्या प्रकरणातील अभ्यासानुसार म्हटले आहे.

“गेल्या 10 वर्षात फिनटेक कंपन्यांकडून ऑनलाइन पेमेंट सर्व्हिसेसची ऑफर बरीच वाढत गेली आहे, तसतसे दहशतवाद्यांनी त्या सेवांसाठी निवडलेल्या प्रकरणे सर्व संदर्भांमध्ये पाळल्या जाऊ शकतात, विशेषत: यामुळे निधी-चालणार्‍या चॅनेलमध्ये विविधता आणण्याची संधी उपलब्ध आहे.

एफएटीएफने म्हटले आहे की, “या देयक सेवा दहशतवादी संघटनांसाठी त्यांच्या ऑफर केलेल्या कमी किमतीच्या आणि वेगवान मनी ट्रान्सफर सोल्यूशन्ससाठी आकर्षक दिसतात, ज्यात छद्म नाव किंवा बनावट खात्यांद्वारे आरंभिक आणि लाभार्थींवर वर्धित अस्पष्टता मिळण्याची शक्यता असते,” एफएटीएफने म्हटले आहे.

एफएटीएफने म्हटले आहे की युरोपोलचे मूल्यांकन असे आहे की सर्व प्रकारच्या दहशतवादी संघटनांमध्ये सेवा सामान्यतः वापरल्या जातात. छोट्या दहशतवादी पेशी, एफटीएफ (परदेशी दहशतवादी सैनिक) आणि इतर वैयक्तिक दहशतवादी या प्रकरणांमध्ये, पी 2 पी पेमेंट सर्व्हिसचा वापर लष्करी उपकरणे, रासायनिक घटक किंवा ई-कॉमर्स प्लॅटफॉर्मवर प्रचार सामग्री (ईपीओएमएस) खरेदीसाठी केला गेला आहे.

प्रतिनिधीमंडळांनी असेही म्हटले आहे की ईआरएमटी (वांशिक किंवा वांशिकदृष्ट्या प्रवृत्त दहशतवाद) गट विक्रीसाठी पीअर-टू-पीअर पेमेंट सिस्टम वापरतात, सहानुभूती व्यक्त करणार्‍यांना अतिरेकी विचारधारा (पुस्तके, संगीत, कपडे) या संस्थांना महसूलचा केंद्रीय स्त्रोत तयार करतात.

“अशा ऑनलाइन पेमेंट सर्व्हिसेस मोठ्या संस्थांना देणगी देण्यासाठी देखील वापरल्या जाऊ शकतात, विशेषत: काही पेमेंट यंत्रणा थेट सोशल नेटवर्क्स आणि सामग्री होस्टिंग सेवांमध्ये समाकलित केल्या जातात. अशा परिस्थितीत, देणगीदारांची भरती करण्यासाठी, क्राऊडफंडिंग मोहीम सुरू करण्यासाठी आणि ऑनलाईन पेमेंट सर्व्हिसद्वारे निधी हस्तांतरणासाठी पुढे जाण्यासाठी एकल व्यासपीठ वापरला जाऊ शकतो.

“क्रेडिट कार्डबाबत नमूद केल्याप्रमाणे, ऑनलाइन पेमेंट सर्व्हिसेस वायर-हस्तांतरणाच्या तुलनेत कमी ट्रेसिबिलिटी आणि पारदर्शकता देतात, ज्यामुळे पुढाकार आणि हस्तांतरण प्राप्तकर्ते स्पष्टपणे ओळखणे कठीण होते.”

Pti