अनिल अंबानी यांच्या नेतृत्वाखालील रिलायन्स एडीए ग्रुपशी संबंधित कंपन्यांशी संबंधित असलेल्या कथित फसवणुकीच्या प्रकरणांसंदर्भात केंद्रीय अन्वेषण विभागाने (सीबीआय) शनिवारी मुंबईतील १७ ठिकाणी शोध घेतला. रिलायन्स टेलिकॉम लिमिटेड, रिलायन्स कमर्शियल फायनान्स लिमिटेड आणि रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेड या कंपन्यांच्या कथित बँक फसवणुकीच्या तपासाचा भाग म्हणून शोध घेण्यात आला.
अधिकाऱ्यांच्या म्हणण्यानुसार, कंपनीच्या संचालकांच्या निवासी परिसरांना तसेच मध्यस्थ कंपन्यांच्या कार्यालयांना लक्ष्य करण्यात आले होते, ज्यांचा कथितरित्या निधी वळवण्यासाठी वापरण्यात आला होता. मुंबईतील विशेष सीबीआय न्यायालयाने 8 मे रोजी शोध वॉरंट जारी केल्यानंतर ही कारवाई करण्यात आली. या कारवाईदरम्यान तपासकर्त्यांनी अनेक दोषी कागदपत्रे जप्त केल्याची माहिती आहे.
फेडरल एजन्सीने सांगितले की तपासाधीन प्रकरणांमध्ये कथित फसवणूकीची रक्कम सुमारे 27,337 कोटी रुपये आहे, ज्यात सार्वजनिक क्षेत्रातील बँका आणि भारतीय आयुर्विमा महामंडळ (LIC) यांनी दाखल केलेल्या तक्रारींचा समावेश आहे. अधिका-यांनी असेही सांगितले की तपासाशी जोडलेल्या अनेक मध्यस्थ कंपन्या एकाच पत्त्यावरून कार्यरत असल्याचे आढळून आले, ज्यामुळे निधीच्या प्रवाहाविषयी आणखी संशय निर्माण झाला.
छाप्यांनंतर रिलायन्स एडीए ग्रुपकडून कोणतीही अधिकृत प्रतिक्रिया लगेच उपलब्ध झाली नाही. तपास सुरू आहे आणि अधिका-यांनी सूचित केले की आर्थिक व्यवहार आणि कॉर्पोरेट संबंधांची अधिक छाननी सुरू आहे.
नवीनतम शोध हे सीबीआयने गेल्या अनेक महिन्यांपासून सुरू केलेल्या व्यापक तपासाचा भाग आहेत. अधिका-यांनी पुष्टी केली की बँका आणि वित्तीय संस्थांकडून आलेल्या तक्रारींच्या आधारे रिलायन्स एडीए ग्रुपशी संबंधित संस्थांविरुद्ध सात स्वतंत्र प्रकरणे नोंदवण्यात आली आहेत.
तपासकर्त्यांना संशय आहे की सावकारांकडून घेतलेला निधी मध्यस्थ कंपन्या आणि शेल संस्थांद्वारे वळवला गेला. एजन्सी कर्ज मंजुरी प्रक्रिया, निधी हस्तांतरण आणि कथित अनियमिततेमध्ये कंपनी अधिकारी आणि संचालकांची भूमिका तपासत आहे.
यापूर्वी एफआयआर नोंदवल्यानंतर लगेचच 14 ठिकाणी शोध घेण्यात आला होता. अधिका-यांना आता विश्वास आहे की तपासात सामान्य पत्ते आणि आर्थिक व्यवहारांद्वारे जोडलेल्या कंपन्यांचे विस्तृत नेटवर्क उघड झाले आहे.
रिलायन्स एडीए समूह, एकेकाळी भारतातील सर्वात मोठ्या व्यावसायिक समूहांपैकी एक होता, गेल्या काही वर्षांमध्ये अनेक समूह कंपन्यांना कर्ज पुनर्रचना आणि दिवाळखोरी प्रक्रियेतून आर्थिक तणावाचा सामना करावा लागला आहे. चालू असलेल्या तपासामुळे समूहाच्या काही व्यवसायांभोवती असलेल्या कायदेशीर आणि आर्थिक आव्हानांमध्ये भर पडली आहे.
आर्थिक तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की तपासात बँका आणि मोठ्या वित्तीय संस्थांद्वारे कर्ज देण्याच्या पद्धती आणि मॉनिटरिंग सिस्टमवर परिणाम होऊ शकतो. कॉर्पोरेट वित्तपुरवठा संरचनांमध्ये वापरल्या जाणाऱ्या मध्यस्थ घटकांच्या भूमिकेकडे देखील या प्रकरणात लक्ष वेधण्याची अपेक्षा आहे.
27,000 कोटी रुपयांच्या कथित फसवणुकीच्या रकमेने पुन्हा एकदा भारताच्या बँकिंग प्रणालीमधील मोठ्या कॉर्पोरेट कर्ज आणि जोखीम व्यवस्थापनाविषयीच्या चिंता ठळक केल्या आहेत. सार्वजनिक क्षेत्रातील बँका आणि एलआयसी या संस्थांपैकी आहेत ज्यांना तपासाधीन प्रकरणांशी संबंधित नुकसान झाले आहे.
बँकिंग विश्लेषकांचे म्हणणे आहे की सहभागी कंपन्यांना कर्ज मंजूर करताना पुरेशी परिश्रम आणि अनुपालन तपासणी पाळली गेली की नाही हे अधिकारी तपासण्याची शक्यता आहे. आर्थिक स्टेटमेन्ट आणि संपार्श्विक प्रकटीकरण योग्यरित्या सत्यापित केले गेले होते की नाही यावर देखील तपास लक्ष केंद्रित करू शकतो.
हा विकास अशा वेळी झाला आहे जेव्हा नियामक आणि अंमलबजावणी संस्था मोठ्या कॉर्पोरेट चूक आणि संशयित आर्थिक अनियमिततेची छाननी करत आहेत. गेल्या काही वर्षांत, सीबीआय आणि अंमलबजावणी संचालनालयासह भारतीय एजन्सींनी मोठ्या कॉर्पोरेट गटांचा समावेश असलेल्या निधीचे कथित वळव आणि मनी लॉन्ड्रिंगचा तपास तीव्र केला आहे.
कायदेतज्ज्ञांचा असा विश्वास आहे की तपासाचा परिणाम भविष्यातील कॉर्पोरेट कर्ज, लेखापरीक्षण मानके आणि बिगर बँकिंग वित्तीय कंपन्यांच्या देखरेखीशी संबंधित नियामक सुधारणांवर प्रभाव टाकू शकतो. दरम्यान, सध्या सुरू असलेल्या तपासामुळे संबंधित कंपन्यांवरील गुंतवणूकदारांच्या विश्वासावर परिणाम होतो की अतिरिक्त नियामक कारवाई सुरू होते यावर बाजारातील सहभागी बारकाईने लक्ष ठेवून आहेत. व्यापक आर्थिक व्यवस्थेने गेल्या दशकभरात अनेक उच्च-प्रोफाइल फसवणूक आणि डीफॉल्ट प्रकरणे पाहिली आहेत, ज्यामुळे कठोर अनुपालन निकष सूचित केले गेले आहेत.
छापे त्वरीत ऑनलाइन सर्वाधिक चर्चिल्या गेलेल्या व्यवसाय आणि कायदेशीर घडामोडींपैकी एक बनले, ज्यामध्ये वापरकर्ते कथित फसवणुकीचे प्रमाण आणि भारताच्या आर्थिक क्षेत्रावरील व्यापक प्रभावावर चर्चा करत होते.
“रिलायन्स एडीए ग्रुप प्रकरणांशी संबंधित मुंबईच्या 17 ठिकाणी सीबीआयचे छापे”~ NDTV नफा
“तपासकर्त्यांनी 27,337 कोटी रुपयांच्या बँक फसवणुकीचा आरोप केला आहे”~ आर्थिक एक्सप्रेस
“सीबीआयचे म्हणणे आहे की अनेक मध्यस्थ कंपन्या एकाच पत्त्यावरून चालवल्या जातात”~इंडियन एक्सप्रेस
“सीबीआयच्या छाप्यांनंतर कॉर्पोरेट कर्ज देण्याच्या पद्धतींवर नवीन छाननी”~ व्यवसाय मानक
ऑनलाइन चर्चांमध्ये कॉर्पोरेट उत्तरदायित्वाच्या व्यापक मुद्द्यावर आणि सुरुवातीच्या टप्प्यावर आर्थिक अनियमितता ओळखण्यासाठी सावकारांची जबाबदारी यावर लक्ष केंद्रित केले. काही वापरकर्त्यांनी प्रश्न केला की पूर्वीच्या हस्तक्षेपाशिवाय इतके मोठे कथित नुकसान कालांतराने कसे जमा झाले, तर इतरांनी मजबूत आर्थिक देखरेख यंत्रणेच्या गरजेकडे लक्ष वेधले.
तपास चालूच आहे आणि अधिका-यांनी आगामी आठवड्यात प्रकरणांशी संबंधित आर्थिक नोंदी, कॉर्पोरेट संरचना आणि निधी हालचालींचे परीक्षण करणे सुरू ठेवण्याची अपेक्षा आहे.
