निप्पॉन इंडियाच्या या फंडाने १ लाखाचे केले ४.७५ लाख, एसआयपीवर ४० टक्क्यांचा वार्षिक परतावा
मुंबई : म्युच्युअल फंडांद्वारे इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी, निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंडचा सीपीएसई ईटीएफ हा एक आकर्षक पर्याय असू शकतो. या योजनेमुळे ५ वर्षांत गुंतवणूकदारांचे पैसे चार पटीने वाढले आहेत. जर एखाद्याने ५ वर्षांपूर्वी CPSE ETF मध्ये १ लाख रुपये गुंतवले असते, तर त्याचे फंड मूल्य आता ३.७९ लाख रुपये झाले असते. एवढेच नाही तर, ज्यांनी दरमहा SIP द्वारे या फंडात पैसे गुंतवले त्यांना वार्षिक म्हणजेच सरासरी वार्षिक परतावा सुमारे ४०% मिळाला आहे. या फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये प्रामुख्याने सरकारी कंपन्यांचे शेअर्स असतात. जर तुम्हाला हा फंड आकर्षक वाटत असेल, तर प्रथम त्याची कामगिरी, परतावा आणि पोर्टफोलिओ बाबत माहिती घ्या... सीपीएसई ETF चे प्रमुख मुद्दे२८ मार्च २०१४ रोजी सुरू झालेला निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंडचा एक्सचेंज ट्रेडेड फंड सीपीएसई ईटीएफ प्रामुख्याने देशांतर्गत इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतवणूक करतो. नवीनतम आकडेवारीनुसार, या योजनेच्या पोर्टफोलिओमध्ये ६९ टक्के लार्ज कॅप शेअर, २६.३७ टक्के मिड कॅप शेअर आणि २.५१ टक्के स्मॉल कॅप शेअर आहेत. सध्या या फंडात एकूण ११ शेअर्स समाविष्ट आहेत. ५ वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर परतावाजर एखाद्या गुंतवणूकदाराने ५ वर्षांपूर्वी म्हणजेच २४ जानेवारी २०२० रोजी सीपीएसई ईटीएफमध्ये १ लाख रुपये गुंतवले असते, तर आज त्याचे मूल्य ३.७९ लाख रुपये झाले असते. त्यानुसार, या योजनेचा ५ वर्षांचा परिपूर्ण परतावा २७९.१५ टक्के आणि वार्षिक परतावा ३०.५१ टक्के आहे. तर या श्रेणीची सरासरी १५.६० टक्के आहे. याचा अर्थ असा की या योजनेचा ५ वर्षांत परतावा त्याच्या श्रेणीच्या सरासरीपेक्षा जवळजवळ दुप्पट आहे. ५ वर्षांपूर्वी एकरकमी गुंतवणूक : १ लाख रुपये (२४ जानेवारी २०२०)
- सध्याचे निधी मूल्य: ३,७९,१४८ रुपये
- परिपूर्ण परतावा: २७९.१५ टक्के
- वार्षिक परतावा : ३०.५१ टक्के (कॅटेगरी सरासरी: १५.६० टक्के)
सुरुवातीपासून एकरकमी परतावाजर एखाद्याने या फंडाच्या लाँचच्या वेळी म्हणजे २८ मार्च २०१४ रोजी, १ लाख रुपये गुंतवले असते, तर सुमारे ११ वर्षांत ही रक्कम ४.७८ लाख रुपये झाली असती, म्हणजेच ४ पट जास्त. त्यानुसार, या योजनेच्या सुरुवातीपासून एकरकमी गुंतवणुकीवर त्याचा परिपूर्ण परतावा ३७८.४५ टक्के आणि वार्षिक परतावा १५.५४ टक्के आहे.
- योजनेच्या सुरुवातीच्या वेळी एकरकमी गुंतवणूक : १ लाख रुपये (२८ मार्च २०१४)
- सध्याचे निधी मूल्य: ४,७८,४५० रुपये
- परिपूर्ण परतावा: ३७८.४५ टक्के
- वार्षिक परतावा: १५.५४ टक्के
५ वर्षांत एसआयपी परतावाजर एखाद्याने ५ वर्षांपूर्वी CPSE ETF मध्ये SIP प्रमाणे दरमहा १०,००० रुपये गुंतवण्यास सुरुवात केली असती, तर त्याचे फंड मूल्य ५ वर्षांत सुमारे १५.८१ लाख रुपये झाले असते. तर या काळात त्याने एकूण फक्त ६ लाख रुपये गुंतवले असते. यानुसार, निधीचा परिपूर्ण परतावा १६३.६४ टक्के आणि वार्षिक परतावा ३९.९ टक्के असेल.
- मासिक गुंतवणूक (SIP): १०,००० रुपये
- ५ वर्षातील एकूण गुंतवणूक: ६ लाख रुपये
- सध्याचे निधी मूल्य: १५,८१,८२४ रुपये
- परिपूर्ण परतावा: १६३.६४ टक्के
- वार्षिक परतावा: ३९.९ टक्के
लाँच झाल्यापासून SIP चा परतावाजर एखाद्याने या योजनेची सुरुवात झाल्यापासून म्हणजेच २८ मार्च २०१४ पासून आतापर्यंत दरमहा १०,००० रुपये गुंतवले असतील, तर त्याला मिळालेल्या परताव्याची माहिती अशी असेल:
- मासिक गुंतवणूक (SIP): १०,००० रुपये
- सुरुवातीपासून एकूण गुंतवणूक : १३ लाख रुपये (२८ मार्च २०१४)
- सध्याचे निधी मूल्य : ३९,५०,०७१ रुपये
- परिपूर्ण परतावा: २०३.८५ टक्के
- वार्षिक परतावा: १९.३२ टक्के
सीपीएसई ईटीएफचा पोर्टफोलिओसीपीएसई ईटीएफ प्रामुख्याने सरकारी कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करते, ज्यामुळे ईटीएफला बळकटी मिळते. योजनेच्या पोर्टफोलिओमधील टॉप १० शेअर आणि त्यांचा पोर्टफोलिओमधील वाटा खालीलप्रमाणे आहे: टॉप १० शेअर
एनटीपीसी: १९.९९%
पॉवर ग्रिड : १९.९७%
बीईएल: १६.९२%
ओएनजीसी: १४.९८%
कोल इंडिया (CIL): १४.०६%
एनएचपीसी: ४.११%
ऑइल इंडिया: ३.७९%
कोचीन शिपयार्ड: २.१०%
एनबीसीसी: १.५५%
एनएलसी इंडिया: १.३१% फंडाची गुंतवणूक रणनीतीCPSE ETF चे सरकारी कंपन्यांच्या शेअर्सवर लक्ष केंद्रित असल्यामुळे चढ-उताराच्या बाजारपेठेतही त्याची कामगिरी तुलनेने स्थिर राहते. ६९ टक्के निधी हा लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये आहे, ज्या दीर्घकालीन सुरक्षित मानल्या जातात. एनटीपीसी, पॉवर ग्रिड आणि कोल इंडिया सारख्या ऊर्जा क्षेत्रातील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केल्याने हा निधी मजबूत होतो. ईटीएफ असल्याने, या योजनेतील गुंतवणूक खर्च (खर्च प्रमाण) फक्त ०.०७ टक्के आहे, तर खर्च प्रमाण श्रेणी सरासरी ०.५२ टक्के आहे. कमी खर्चामुळे, या फंडातील निव्वळ परतावा चांगला राहतो. हा निधी कोणासाठी योग्य?निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंडचा सीपीएसई ईटीएफ हा दीर्घकालीन सरकारी कंपन्यांच्या कामगिरीचा फायदा घेऊ इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी एक चांगला पर्याय असू शकतो. पण गुंतवणूक करण्यापूर्वी, हे निश्चितपणे समजून घ्या की पूर्णपणे इक्विटीमध्ये गुंतवणूक केल्यामुळे ते खूप जास्त जोखीम श्रेणीत ठेवण्यात आले आहे. म्हणून, गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला घ्या.
