नवी दिल्ली: रोलिंग रिटर्न हे फंडाची कामगिरी समजण्यासाठी एक महत्त्वपूर्ण उपाय आहे. हे आम्हाला सांगते की वेगवेगळ्या कालावधीत निधी किती स्थिर आहे. जर एखाद्या फंडाने 10 ते 15 वर्षात 5 वर्षांचे रोलिंग रिटर्न दिले असतील तर त्याचे सरासरी परतावा आणि किमान आणि जास्तीत जास्त परतावा काय आहे याचे मूल्यांकन केले जाऊ शकते, वाचा संवाददाता.

हे किती वेळा त्याच्या बेंचमार्कला मागे टाकण्यास सक्षम होते? कालांतराने निधीने दिलेला परतावा कसा मिळवायचा हे हे स्पष्ट करते. ही माहिती गुंतवणूकीसाठी विश्वासार्हतेचे संकेत आहे.

परतीच्या मागे लपलेला धोका

फक्त परतावा पाहणे पुरेसे नाही, परंतु परत मिळविण्यासाठी किती धोका पत्करला गेला हे देखील जाणून घेणे महत्वाचे आहे. हे प्रमाण प्रामुख्याने जोखीम मोजण्यासाठी वापरले जाते.

1. शार्प रेशो

हे दर्शविते की फंडाने जास्त प्रमाणात अदलाबदल केल्याशिवाय किती परतावा दिला. हे प्रमाण जितके जास्त असेल तितके चांगले कामगिरी मानली जाते.

2. सॉर्टिनो गुणोत्तर

तोटा परिस्थितीत फंडाने कोणत्या प्रकारचे परतावा दिला हे हे दर्शविते. म्हणजेच, तोटाचा धोका कमी झाल्यानंतर मिळालेला नफा सॉर्टिनो रेशोद्वारे दर्शविला जातो.

3. ट्रेनोर रेशो

बाजारातील वैमानिकता दरम्यान फंडाचा किती फायदा झाला हे ते मोजते.

या तिन्ही प्रमुख गुणोत्तरांमध्ये आयसीआयसीआय प्रिडनिल मल्टी अ‍ॅसेट फंड सर्वोत्कृष्ट आहे.

• ट्रेनोर गुणोत्तर: 2.73%

• शार्प रेशो: 0.63%

• गुणोत्तर क्रमवारी: 1.55%

इतर महत्त्वपूर्ण पॅरामीटर्स

जेन्सेनचा अल्फा: हे दर्शविते की त्याच्या बेंचमार्कच्या तुलनेत फंडाने किती अतिरिक्त कर्तव्य कमावले आहे.

अप/डाऊन कॅप्चर रेशो: जर हे प्रमाण 1 पेक्षा जास्त असेल तर ते एक चांगले चिन्ह आहे. याचा अर्थ असा आहे की तेजीच्या बाजारपेठेत अधिक निधी आणि मंदीच्या काळात कमी पडतो.

निधीच्या निधीची वाढती भूमिका

फंडांचे निधी (एफओएफ) की वेगवेगळ्या क्षेत्रांमध्ये आणि थीममध्ये गुंतवणूक आता गुंतवणूकदारांसाठी एक आकर्षक पर्याय ठरविली जाते. वेगवेगळ्या क्षेत्रीय फंडांमध्ये आणि रणनीतिकदृष्ट्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणते अशा थीमॅटिक फंड्स फंड गुंतवणूकीचा निधी. गेल्या years वर्षात, अशा निधीने क्षेत्रीय निर्देशांकांपेक्षा 1 ते 9 टक्के जास्त परतावा दिला आहे.

कर लाभांमध्ये लोकप्रियता वाढली

आता या निधीतील 24 महिन्यांपेक्षा जास्त गुंतवणूकीवर केवळ 12.5% ​​दीर्घकालीन भांडवली नफा आकारला जातो, तर पूर्वी तो गुंतवणूकदाराच्या उत्पन्नावर अवलंबून होता. यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी हे निधी अधिक फायदेशीर बनले आहे.