जर आपण वेगवेगळ्या ठिकाणांमधून म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केली असेल, कधीकधी एसआयपीद्वारे, कधीकधी कर बचत योजनांमध्ये, कधीकधी एकरकमी गुंतवणूक करून, तर काही काळानंतर आपले सर्व पैसे कोठे गुंतवले जातात आणि आपल्याला किती परतावा मिळतो हे समजणे कठीण होते. अशा परिस्थितीत, एक गोष्ट आपल्या बचावासाठी येते, जी आपला पॅन नंबर आहे. आता आपण आपल्या पॅन नंबरवरून आपली सर्व गुंतवणूक जाणून घेण्यास सक्षम असाल आणि हे कसे शक्य होईल हे माहित असेल (फोटो सौजन्याने – istock)

पॅन नंबर आपली सर्वात मोठी शक्ती का आहे?

पॅन नंबर केवळ कर दाखल करण्यासाठी नाही, तर तो आपल्या सर्व म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणूकीला आपल्याशी जोडतो. आपण किती पैसे गुंतवले आहेत आणि कोणत्या फंडामध्ये प्रत्येक गुंतवणूक त्याच पॅनशी जोडली जाईल हे महत्त्वाचे नाही. हे आपल्याला वेगवेगळ्या फोलिओमध्ये अडकलेले पैसे पाहण्याची परवानगी देते. याचा अर्थ असा की प्रत्येक फंडाविषयी माहिती एकाच ठिकाणी उपलब्ध आहे आणि यामुळे कर किंवा भांडवली नफ्याचा अहवाल देणे देखील सुलभ होते.

सीएएस अहवाल संपूर्ण गुंतवणूक सांगेल

सेबीचे नियम आणि डिजिटल तंत्रज्ञानाबद्दल धन्यवाद, आता आपल्याला प्रत्येक फंडाच्या वेबसाइटवर जाण्याची आणि लॉग इन करण्याची आवश्यकता नाही. आता आपण आपल्या पॅनद्वारे आपले एकत्रित खाते विधान (सीएएस) पाहू शकता. हा एक अहवाल आहे ज्यामध्ये आपल्या नावाशी जोडलेल्या सर्व म्युच्युअल फंड फोलिओची माहिती आहे, जसे की आपण जेव्हा गुंतवणूक केली, कोणत्या योजनेत आपल्याकडे किती युनिट्स आहेत, सध्याचे मूल्य काय आहे, एसआयपी सक्रिय आहे की नाही आणि आपल्याला किती परतावा मिळाला.

आपला सीएएस अहवाल कसा पाहायचा?

हा अहवाल मिळविण्यासाठी, आपल्याला फक्त या चरणांचे अनुसरण करणे आवश्यक आहे:

• सर्व प्रथम, एमएफ सेंट्रल, कॅम्स ऑनलाईन, केफिन्टेक, एनएसडीएल किंवा सीडीएसएलच्या वेबसाइटवर जा.
• तेथे 'विनंती सीएएस' किंवा 'पोर्टफोलिओ पहा' पर्याय निवडा
• नंतर आपला पॅन नंबर, नोंदणीकृत ईमेल किंवा मोबाइल नंबर प्रविष्ट करा आणि आवश्यक असल्यास, जन्म तारीख देखील प्रविष्ट करा
• आपण आपला अहवाल पाहू शकता अशा प्रविष्ट केल्यानंतर आपल्याला एक ओटीपी प्राप्त होईल
• आपल्याला एकदा किंवा दरमहा अहवाल पाहिजे आहे की नाही आणि आपण तो ईमेलद्वारे प्राप्त करू इच्छित आहात की स्क्रीनवर पाहू इच्छित आहात की नाही हे आपण ठरवू शकता.

जर गुंतवणूक दृश्यमान नसेल तर

कधीकधी असे होऊ शकते की आपल्या सीएएस अहवालात काही गुंतवणूक दिसून येत नाही. याचा अर्थ असा नाही की पैसे गमावले आहेत. असे होऊ शकते की फोलिओ दुसर्‍या पॅनशी जोडलेला आहे (जसे की संयुक्त धारक) किंवा आपला केवायसी अपूर्ण आहे. याचे समाधान म्हणजे आपल्या फोलिओमध्ये केवायसी अद्यतनित करणे. आपण कॅम किंवा केफिन्टेक सारख्या वेबसाइटवर आधारद्वारे ईकेवायसी सहजपणे पूर्ण करू शकता.

मित्र: विसरलेल्या गुंतवणूकी शोधण्याचा एक नवीन मार्ग

सेबीने मार्च २०२24 मध्ये म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट ट्रेसिंग अँड रीलेम अ‍ॅप्लिकेशन हे एक नवीन व्यासपीठ सुरू केले आहे. जर तुम्हाला वाटत असेल की तुम्ही यापूर्वी गुंतवणूक केली असेल आणि आता तो विसरला असेल तर मित्राला जा, पॅन आणि जन्मतारीखात जा आणि जुन्या गुंतवणूकीचा निधी शोधा. ज्यांना गुंतवणूकीचा वारसा मिळाला आहे त्यांच्यासाठी हे विशेषतः फायदेशीर आहे. म्हणजेच, ज्यांनी २०१० पूर्वी ऑफलाइन गुंतवणूक केली होती, ज्यांच्या फोलिओकडे ईमेल किंवा मोबाइल नंबर नोंदणीकृत नाही.