कर्मचारी भविष्य निर्वाह निधी: केंद्र सरकारने २०२24-२5 या आर्थिक वर्षासाठी कर्मचारी भविष्य निर्वाह निधी (ईपीएफ) वर वार्षिक व्याज दर 8.25 टक्के निश्चित केला आहे. दरमहा खात्याच्या समाप्ती शिल्लकवर ही व्याज जोडून वर्षातून एकदा ही व्याज आपल्या खात्यात जमा केली जाते. परंतु, जर आपले ईपीएएफ खाते सलग 36 महिन्यांपर्यंत निष्क्रिय राहिले तर त्या खात्यात कोणतीही ठेव किंवा माघार नाही, तर त्या खात्यावर व्याज थांबविले जाईल. ईपीएफओने हे सोशल मीडियावर पोस्ट केले आणि 27 ऑगस्ट 2025 रोजी ते स्पष्ट केले.
ईपीएफओच्या मते, व्याज पत वगळता तीन वर्षांचा व्यवहार नसताना खाते निष्क्रिय मानले जाते. सर्वात महत्वाची गोष्ट म्हणजे सेवानिवृत्तीनंतर, ईपीएफ खाते केवळ 3 वर्षांसाठी सक्रिय राहते.
म्हणजेच वयाच्या 55 व्या वर्षी सेवानिवृत्त झाल्यानंतर, आपले खाते 58 व्या वर्षापर्यंत व्याज मिळवून देईल, त्यानंतर तो सक्रिय होणार नाही. अशा परिस्थितीत, जर आपण नोकरी बदलली असेल तर नवीन ईपीएफ खाते उघडून जुने खाते हस्तांतरण करणे आवश्यक आहे. दुसरीकडे, जर आपण याक्षणी एखादे काम करत नसाल तर वेळेत ईपीएफ फंड बाहेर काढणे चांगले होईल, जेणेकरून आपला निधी योग्य होणार नाही.
कर्मचार्‍यांच्या भविष्य निर्वाह निधी संस्थेने आपल्या अधिकृत सोशल मीडिया चॅनेलवर स्पष्टपणे सांगितले आहे की जर आपले ईपीएफ खाते 36 महिन्यांपेक्षा जास्त निष्क्रिय असेल तर ते अप्रिय होईल आणि त्यावर काही रस मिळणार नाही. म्हणूनच, नोकरी केलेल्या सदस्यांना त्यांचे जुने ईपीएफ खाते नवीन ईपीएफ खात्यात त्वरित हस्तांतरित करण्याचा सल्ला देण्यात आला आहे. आणि जे आत्ताच काम करत नाहीत, त्यांचे ईपीएफ निधी काढण्याची प्रक्रिया सुरू करा जेणेकरून तेथे रस कमी होणार नाही.
असेही वाचा: ट्रम्प गृहीत धरत नाहीत, आता या क्षेत्रावर 200% दर ठेवण्याची तयारी; त्याचा भारतावर किती परिणाम झाला आहे?
ईपीएफओ लवकरच त्याचे डिजिटल प्लॅटफॉर्म ईपीएफओ 3.0 लाँच करणार आहे. ही नवीन सेवा यापूर्वी जून 2025 मध्ये सुरू करण्यात आली होती, परंतु तांत्रिक कारणांमुळे ती उशीर झाली. ईपीएफओ 3.0 चे उद्दीष्ट दावे प्रक्रिया आणि वापरकर्त्यांना तीव्र करणे आहे यूपीआय ईपीएफ सारख्या नवीन डिजिटल सुविधा प्रदान करण्यासाठी. या प्रकल्पासाठी ईपीएफओ तीन प्रमुख आयटी कंपन्यांनी इन्फोसिस, टीसीएस आणि विप्रो शॉर्टलिस्टेड केले आहेत जे त्याच्या अंमलबजावणी, ऑपरेशन आणि देखभाल करण्यात मदत करतील.
